楽天idecoのスイッチング手順-利益確定の事例を説明します。
楽天idecoの画面でのスイッチングは、エラーが生じがちなので、情報元であるJIS&T社の画面でスイッチングするのがおすすめです。
JIS&T社にログイン後の画面がこちら。
「残高・時価評価額照会」をクリックすると、今保有している投資信託及び時価評価額等を一覧で見ることができます。
下にスクロールしました・・・
この画面で、時価評価額や損益を確認して、スイッチングで売る方の投資信託を検討します。
売る投資信託が決まったら、「スイッチング」をクリックして画面移動します。
スイッチング「(1)売却商品を選択」画面では、スイッチングで売る投資信託を選定します。ここでは1233円の利益が出ている「三井住友つみたてN日株楽天ＤＣ」を選択してみました。青文字のリンクをクリックします。
スイッチング「(2)購入商品を選択」画面に移動しました。下にスクロールして・・・
「みずほＤＣ定期預金（１年）」にチェックを入れて、「売却数量指定に進む」をクリックします。
スイッチング「(3)売却数量を指定」画面に移動しました。売却数量の「全部」のボタンをクリックして下にスクロールして・・・
「購入商品に割り当てる売却数量の指定」は購入商品が複数ある時に「割合」または「数量」でそれぞれの商品をどれだけ購入するか指定します。
ここでは、購入商品が一つなので割合等を指定することなく「申込内容確認に進む」をクリックします。
スイッチング「(4)申込内容を確認」画面に移動しました。商品名や数量、約定日等を確認して、「申込完了に進む」をクリックします。
JIS&T社のサイトはデータベースが重いのか、画面の遷移に2～3分かかることがざらです。複数商品を購入するときなど「申込完了」まで10分くらいかかります。
また、発注商品の発注日と、購入商品の約定日にも注意です。
・売却商品発注日4/28（当日10時まで）
・売却商品約定日4/28
・購入商品発注日5/8
・購入商品約定日5/11
利益確定としてのスイッチングであれば、国内商品は当日、海外商品は翌日に売却約定します。購入商品の発注・約定に時間がかかってますが、「みずほＤＣ定期預金（１年）」の場合は元本が変動しないので、時間がかかっても関係ありません。
つづく
